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AVVISO ALLA CLIENTELA
Si informa la spettabile clientela che, a seguito dell’emanazione della nuova normativa antiriciclaggio di cui al decreto legislativo 21 novembre 2007, n°231, cambiano alcune disposizioni circa l’utilizzo di denaro contante, titoli al portatore, assegni e libretti al portatore.

Novita' estive in tema di antiriciclaggio - Decreto Legge 25/6/2008 n° 112 -

La manovra estiva recentemente varata dal Governo, contiene alcune importanti novità in materia di antiriciclaggio relativamente all'applicazione del D.lgs 231 del 21/11/07.

1. DIVIETO DI TRASFERIMENTO DI DENARO CONTANTE E DI TITOLI E LIBRETTI AL PORTATORE
Il divieto di trasferimento di denaro contante, libretti al portatore e titoli al portatore, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi, viene reintrodotto nell'ipotesi in cui il valore dell'operazione, anche frazionata, sia complessivamente pari o superiore a € 12.500 (e non più € 5.000). Viene dunque modificato solo l'importo soglia.

2. ASSEGNI BANCARI E CIRCOLARI - CLAUSOLA DI NON TRASFERIBILITÀ
Per gli assegni bancari e postali l'obbligo di indicazione del nome o della ragione sociale del beneficiario e l'apposizione della clausola di "Non Trasferibilità" sussiste in ogni caso per importi pari o superiori a € 12.500.
Permane sempre l'obbligo della richiesta scritta per i carnet liberi (privi della clausola di non trasferibilità) con relativo assoggettamento ad imposta di bollo.
In caso di emissione di assegni circolari, verrà apposta sin dall'origine la clausola di "Non Trasferibilità" e l'indicazione del nome o della ragione sociale del beneficiario, indipendentemente dall'importo.
Resta ferma la possibilità di richiedere, per iscritto, l'emissione di assegni circolari privi della clausola di "Non Trasferibilità" se l'importo è inferiore a euro 12.500.

3. GIRATE DI ASSEGNI BANCARI, POSTALI E CIRCOLARI LIBERI - ABROGAZIONE DELL'OBBLIGO DI INDICAZIONE DEL CODICE FISCALE NELLA GIRATA
E' stato abrogato l'obbligo di apposizione del codice fiscale del girante su ciascuna girata, a pena di nullità, di assegni bancari, postali e circolari, liberi.

4. ASSEGNI ALL'ORDINE DEL TRAENTE
Per gli assegni all'ordine del traente non vi è alcuna modifica normativa in quanto l'obbligo di girarli unicamente per l'incasso non è condizionato da un limite d'importo.

5. ASSEGNI LIBERI - OBBLIGHI DI RILEVAZIONE E DI COMUNICAZIONE DEI DATI IDENTIFICATIVI E DEL CODICE FISCALE DEI SOGGETTI
Permane la possibilità, per i soggetti autorizzati a utilizzare le comunicazioni relative agli accertamenti fiscali telematici di cui all'articolo 7, sesto comma, del D.P.R. 29.9.1973, n° 605, di richiedere alle Banche o a Poste italiane S.p.A. i dati identificativi e il codice fiscale dei soggetti ai quali siano stati rilasciati moduli di assegni bancari o postali in forma libera ovvero che abbiano richiesto assegni circolari o vaglia postali o cambiari in forma libera nonché di coloro che li abbiano presentati all'incasso.

6. LIBRETTI DI DEPOSITO AL PORTATORE
Mentre adesso il saldo dei libretti di deposito al portatore non può essere "pari o superiore a € 12.500", resta immutata la disposizione che disciplina l'obbligo di comunicazione del trasferimento previsto dall'art. 49 , comma 14 D.Lgs. n°231/07 in quanto non condizionato da limiti d'importo. Pertanto risultano confermati i relativi obblighi e le relative attività di controllo ed obblighi di segnalazione delle infrazioni da parte della Banca.
Non è stata modificata la scadenza del 30 giugno 2009 per l'obbligo di regolarizzazione del saldo o di estinzione dei libretti di deposito al portatore esistenti al 30 aprile 2008. A tal proposito si evidenzia che l'obbligo di regolarizzazione risulta adesso applicabile ai soli libretti con saldo "pari o superiore a euro 12.500".

7. CARTA D'IDENTITÀ - OBBLIGHI ANTIRICICLAGGIO DI IDENTIFICAZIONE DELLA CLIENTELA
L'art. 31 del Decreto Legge in commento apporta alcune modifiche al Testo Unico delle leggi di pubblica sicurezza con riguardo alla durata di validità delle carte di identità prevedendo che tale periodo passi da cinque a dieci anni.
Tale modifica trova applicazione anche con riferimento alle carte d'identità in corso di validità alla data di entrata in vigore del testo normativo in questione.